警惕“贷款刷流水”陷阱！大余农商银行成功拦截1.6万涉诈资金

  近日，大余农商银行柜面工作人员凭借敏锐的风险识别能力与专业素养，成功拦截一起涉诈资金柜面取现风险事件，成功保住了1.6万元涉案资金。

  事发当日，一名客户前往该行河洞支行办理1.6万元取现业务，办理业务过程中，系统预警该账户交易存在异常。柜员问询时发现，客户对资金来源的说辞含糊不清，无法提供对应交易的佐证材料，且账户流水也存在短时间内大额资金进出的异常特征。网点工作人员第一时间上报处置，经核实确认，该笔资金属于“贷款刷流水”类型的涉诈资金，工作人员当即制止了客户的取现操作，并耐心向客户讲解了“出借出租账户”以及“刷流水”对应的法律后果，成功防范客户参与违法资金流转。

  每一次果断拦截，都是大余农商银行守护百姓“钱袋子”的生动实践，更是一份掷地有声的坚定承诺。未来，大余农商银行将持续提升一线员工的风险识别能力，做实做细反诈宣传工作，让金融服务既有服务效率，更有民生温度。