警惕！参与网络赌博=违法！兴国农商银行成功上报一例涉赌客户

  网络赌博隐蔽性强、危害极大，不仅会造成个人财产损失，还涉嫌违法犯罪、滋生洗钱风险。兴国农商银行一直坚守金融风控底线，近期成功排查处置一起客户涉嫌网络赌博交易线索，有力净化辖区金融环境。

  近日，兴国农商银行网点工作人员在日常业务办理及交易核查中，发现一名客户账户交易异常，符合网络赌博资金收付典型特征。凭借长期反洗钱、反诈拒赌专项培训积累的风险识别能力，以及严谨负责的职业警觉，在向客户核实后，网点工作人员判定该账户存在涉嫌参与网络赌博、为涉赌活动提供资金结算通道的重大风险，第一时间启动网点风险应急处置流程，并在客户来到网点核实时同步向公安机关报案。

  接到报案线索后，辖内公安机关高度重视、迅速介入核查，依托涉案账户交易轨迹、资金流向、关联关系开展深度侦查核实，最终查实：该客户确实参与网络赌博活动，利用个人银行账户进行赌资收付、资金中转，为网络赌博违法活动提供资金结算便利，其行为已违反治安管理相关法律法规。目前，公安机关已对该客户作出行政处罚。

农商银行温馨提醒

  1. 网络赌博属于违法行为，并非娱乐，参与即违法，将面临罚款、拘留等处罚。

  2. 银行卡、账户切勿用于赌博充值、结算资金，否则会被认定为涉赌涉诈账户。

  3. 一旦账户被风控、冻结、惩戒，将影响个人征信及今后所有金融业务办理。

  兴国农商银行将持续常态化开展反洗钱、防赌反诈排查工作，严把资金关口，全力守护广大群众的钱袋子安全，筑牢地方金融安全防线。