赣州银行：警银联动精准阻诈 守护群众资金安全

   近日，赣州市公安局章贡分局章江派出所向赣州银行营业部送来一份表扬信，表扬营业部工作人员在处理业务过程中，发扬高度的职业敏感度和强烈的责任心，成功并拦截一笔涉诈资金，有效守护了群众财产安全。

  5月15日，一名客户到营业部营业厅办理取现业务。工作人员在办理业务发现，该笔资金由河南异地账户短时转入、随即加急取现，资金流转高度符合涉诈套现特征。工作人员随即开展细致核查，客户说辞含糊、无法提供有效沟通凭证，且核查期间频繁隐秘操作手机，疑点重重，工作人员随即采取相关管控措施。5月22日，该客户再次到营业部营业厅办理取款，并出示借据谎称资金为合法借款。工作人员细致核验后确认借据系伪造，当即启动警银联动机制报警。警方到场核查确认，该笔资金为外省市电信诈骗涉案赃款，网点成功全额冻结涉诈资金，避免受害人财产受损。

  此次成功阻诈，是营业部常态化落实反诈风控、筑牢柜面防线的生动体现。下一步，赣州银行营业部将持续压实反诈主体责任，强化员工识诈处置能力，深化警银协同联动，从严从细做好金融风险防控，全力守护群众“钱袋子”，筑牢辖区金融安全屏障。