大余农商银行成功堵截一起涉诈资金案件

  近日，大余农商银行新城支行综合柜员在办理一笔柜面大额取现业务时，凭借高度警惕与专业素养，成功堵截一起涉诈资金案件，切实守护了客户资金安全，筑牢了金融反诈的坚实防线，彰显警银协作的反诈合力。

  当日下午，一名客户来到柜面申请大额取现。业务办理过程中该行临柜人员发现该客户神色紧张、语焉不详，立即警觉并核查其近期流水，发现该客户收到一笔大额转账，随即在ATM机上进行了取现。这一连串异常情况引起临柜人员高度重视，随即上报运营主管，运营主管立即针对异常情况开展核实。

  经了解，该客户为低保户，日常无大额资金收入。面对询问，客户慌张改口，称款项是其“妹妹”转入用于种牙。工作人员当场致电所谓“妹妹”核实，对方却明确否认曾转入任何资金。谎言被当场揭穿后，运营主管敏锐判断该笔资金极有可能涉及电信网络诈骗，立即启动风险处置预案，并同步拨打辖区派出所电话请求协助。民警迅速赶到现场，经深入调查，确认该笔汇入资金存在重大异常，依法对其采取暂时管控措施。同时，我行第一时间将关键线索上报县反诈中心，形成“发现—处置—移送—上报”的警银联动闭环。

  此次成功堵截，不仅有力守护了客户资金安全，更是该行长期坚持开展反诈技能培训、提升一线员工风险识别能力的生动体现。从综合柜员的“多看一眼、多问一句”，到运营主管的快速判断与联动处置，每一个环节都扎实有效。下一步，该行将继续深化警银协作机制，常态化开展反诈演练与案例学习，不断提升全员反诈“免疫力”，以更严的标准、更实的举措，守护好广大客户的“钱袋子”。