上饶银行龙南支行：警银联动，成功拦截三万元涉诈资金

  本站讯   近日，上饶银行龙南支行在柜面办理现金取现业务时，依托专业风控流程与高效警银联动机制，成功拦截一笔涉案资金取现业务，及时阻断非法资金转移，守护群众财产安全。

  5月9日，客户赖某某前往该行柜面办理现金支取3万元，经办柜员发现该账户存在异常交易特征，与电信网络诈骗、洗钱等违法犯罪资金转移特征高度吻合。柜员立即提高警惕，依规详细询问客户资金来源、取现用途等信息。客户表述含糊其辞、前后矛盾，电话核实交易对手时也存在可疑之处，进一步加深了风险预判。

  为严防涉案资金被转移，网点工作人员随即启动风险应急处置预案，以完善账户信息、核实交易细节为由暂缓业务办理，同步将可疑情况逐级上报，并第一时间通过警银联动专属通道，将账户信息、交易流水、客户言行等线索报送至当地反诈中心及辖区派出所。

  警方接到线索后快速响应，当即开展核查。经研判确认，该账户涉及一起跨区域电信网络诈骗案件，账户内资金系诈骗分子骗取的涉案赃款，客户赖某某疑似为诈骗团伙转移资金的“车手”。民警迅速赶赴网点现场处置，在银行工作人员的密切配合下，依法对涉案账户采取冻结管控措施，成功拦截即将被取现转移的涉案资金3万元。

  此次涉案资金的成功拦截，是上饶银行龙南支行常态化推进反诈防控工作、深化警银协同联动成效的的生动体现。下一步，上饶银行龙南支行将坚守金融为民初心，切实履行金融机构反诈反洗钱法定职责，持续密切警银协作，精准防范各类涉诈涉洗钱风险，全力守护人民群众的“钱袋子”安全，为维护地方金融秩序稳定贡献金融力量。