赣州农商银行成功堵截多起涉诈风险事件，守护群众“钱袋子”
来源：赣金网 作者：赣州农商银行 发布时间：2026年04月29日
本站讯 近期，电信网络诈骗手法持续翻新，作案隐蔽性不断增强，给群众资金安全带来严峻威胁。赣州农商银行始终将网点柜台作为反诈防诈的前沿阵地，严格落实早识别、早劝阻、早止付工作要求，深化警银联动协作，以高度的责任心与专业的服务能力，成功堵截多起涉诈风险事件5起，守护群众“钱袋子”。
案例一
4月3日，客户曾某前往赣州农商银行家具城支行办理转账业务。柜员在业务办理过程中敏锐发现，该客户账户过往交易多为贷款、保险类常规往来，近期突然有外省大额资金转入，交易行为异常。同时，客户提供的交易合同存在明显漏洞，且无法清晰说明交易对手身份信息，办理业务期间全程受他人电话遥控指挥，种种迹象均符合电信诈骗特征。发现风险后，网点第一时间启动警银联动应急机制，工作人员耐心向客户剖析诈骗套路、讲解资金风险，经过反复劝说，客户最终幡然醒悟，当场终止转账操作。
案例二
4月6日，一客户来到赣州农商银行潭口支行要求支取刚入账的陌生交易对手来账资金3万元，客户对资金来源及用途仅简单表述为“朋友借钱买车”。工作人员进一步核查发现，该账户长期无交易往来，属于零交易休眠账户，突发大额入账具有高度涉诈风险。随即，工作人员主动上前，结合典型案例为客户讲解电信诈骗常见手段及资金风险，客户快速意识到潜在隐患，主动停止取现，成功避免卷入涉诈资金纠纷。
案例三
4月10日，客户王某来到赣州农商银行家具城支行办理大额取现业务。业务发起时，系统立即弹出“交易异常”风险提示。经工作人员深入核查，该账户长期处于休眠状态，近期突然收到陌生账户转入的大额资金，交易背景存疑。面对询问，客户声称资金为“儿子工资”，却无法提供收款单位信息、转款人身份等有效凭证，疑点重重。工作人员当即现场开展普法宣传，明确告知客户出租、出借、出售银行卡涉嫌帮助信息网络犯罪活动，需承担相应法律责任。经过耐心劝导，客户充分认清其中风险，停止办理业务。
案例四
4月14日，客户黄某到赣州农商银行沙石支行申请调高账户非柜面交易限额。客户表示，自己接到自称“抖音客服”的来电，对方告知其已开通会员带货服务，每月将自动扣除800元费用，要求其下载陌生APP办理解绑手续，并需提高非柜面限额配合操作。柜员凭借丰富的反诈经验，当场判定这是典型的客服退费、虚假解绑类电信诈骗，立即制止客户后续操作，现场科普此类诈骗套路，反复提醒客户牢记“陌生APP不安装、验证码不泄露、陌生链接不点击”的反诈原则。客户听后彻底醒悟，随后前往当地派出所进一步核查，成功避免资金遭受损失。
案例五
4月21日，客户刘某前往赣州农商银行蓝田支行，要求办理解除账户异常业务。柜员核查账户信息发现，该账户因近期突然收到陌生大额资金，已触发银行风控预警系统。在后续尽职调查中，客户先是声称资金为“工资收入”，却无法提供工资发放凭证，被核实后又改口称是“个人借款”，前后表述矛盾、无法自圆其说。工作人员随即向其详细讲解电信诈骗防范、反洗钱相关法律法规及账户风险管控规定，最终客户承认账户交易存在异常，蓝田支行成功阻断可疑资金转移。
赣州农商银行温馨提醒
不轻信陌生来电、不透露个人信息、不随意转账汇款、不下载非官方APP，妥善保管本人银行卡、支付账户，绝不出租、出借、出售、购买银行账户，避免沦为电信诈骗“帮凶”，触犯法律底线。如在办理金融业务时发现任何可疑情形，可及时向银行网点工作人员咨询。
