上饶银行兴国支行：精准识破伪造证明文件 警银协作拦截涉诈资金
来源：赣金网 作者：上饶银行兴国支行 发布时间：2026年04月28日
本站讯 近日，上饶银行兴国支行在办理企业网银限额调整业务时，凭借严谨的尽职调查与敏锐的风险警觉，精准识别客户提供的伪造招标材料，依托警银联动机制成功拦截10.8万元诈骗涉案资金。
据悉，今年3月，某公司法人以招投标资金结算为由申请开立对公账户并开通网银，该行工作人员依规完成尽职调查后为其办理业务，同时执行非柜面交易限额管控，明确告知客户后续限额调整规则。
该账户先后出现小额测试交易、突发收到异地个人账户10.8万元无备注资金后，客户紧急申请调额。该行要求客户提供交易背景佐证材料后，发现客户先后提交的两份招标邀请函存在多处漏洞：落款单位不存在、招标内容前后矛盾、交易标的与企业经营范围不符，函件标注的项目编号与官方公开信息不符，确系伪造。该行工作人员进一步核实发现客户对交易背景表述含糊，当即判定交易存在涉诈风险，拒绝调额申请并第一时间将线索报送反诈中心，最终经警方核查确认该笔资金为证券类投资诈骗涉案资金，成功阻断资金转出通道。
此次拦截是该行落实账户风险管理、强化精准反诈的成果体现。下一步，该行将始终坚持“风险前置、防控在先”理念，持续响应反诈工作要求，不断完善“警银联动、智能核查、人工审核”三位一体防控体系，严把账户全流程关口，守护群众财产安全，为维护地方金融秩序稳定贡献力量。
