赣州农商银行成功堵截多起电信诈骗事件

       近日，赣州农商银行践行“金融为民”初心，依托“技防+人防”联动机制，成功拦截多起电信网络诈骗事件，切实守好人民群众“钱袋子”。

       案例一

       近日，客户谢女士来到赣州农商银行张家围支行，欲将刚发放的40万元贷款资金转入一外省陌生交易对手账户中。工作人员按要求询问其用途时了解到，近期谢女士通过抖音平台认识一名“部队军官”，在其蛊惑下，谢女士点击一陌生链接，下载了“中国五矿”投资账户准备进行投资。工作人员听完后立即警觉，客户表述情形符合典型诈骗特征。于是一边安抚客户，一边讲解类似诈骗案例，并协助客户联系对方核实。当谢女士提出与其视频通话时，对方言辞闪烁随即失联。谢女士某这才意识到险些上当，连声道谢。

       案例二

       近日，客户郭某来到赣州农商银行金鸡支行,要求取现3万元。业务办理过程中，工作人员留意到方某账户存在预警信息，查询交易流水后，发现该账户当日凌晨发生了一笔金额1元的小额测试性交易，测试成功后，立即收到一笔3万元的来账资金。工作人员对该笔资金进行核实时，客户声称朋友转入但无法说明对方身份及资金用途。鉴于以上疑点，工作人员立即联系属地派出所，经民警核实，确认该笔资金为涉诈资金，在工作人员与民警共同劝说下，该笔资金已返还受害人账户。
 

       案例三

       近期，客户刘某因银行卡不能正常使用来到赣州农商银行沙河支行询问。经工作人员核实，付某转入资金频繁且交易对手异常被风控模型拦截。经耐心沟通，付某近期添加了“某银行客服”微信，询问对方其信用卡有逾期，是否可以贷款。对方告知可以操作，但要求付某将所有的银行卡、密码、及电话卡等信息告知。该“客服”在收到付某的银行卡及密码后，引导其使用银行卡过渡资金，但交易时被风控模型拦截。工作人员听完客户表述后，告诉其很有可能已成为电信网络诈骗“工具人”，犯罪分子在利用其银行账户过渡非法资金。在工作人员指导下，刘某立即将其寄出的银行卡全部挂失，成功阻断犯罪分子转移非法资金。

       案例四

       近期，一名中年男客户至赣州农商银行沙河支行要求取现4.5万元时，系统提示账户因“交易异常”已被限制。工作人员核查后发现资金来源为四川，询问客户资金用途时，客户称是“工程款”，进一步询问其工程项目所在地区时，客户回答为赣州本地，与来账地区不一致。见此情形，工作人员立即启动警银协作机制。民警迅速到场，经盘问发现可疑，现场劝说客户原路退还可疑资金，成功帮助受害人挽回4.5万元经济损失。

       案例五

       近日，客户吴某在赣州农商银行锦绣支行办理取现时，系统提示其账户“交易异常”。工作人员核查发现，该账户近一年无交易，近期却有多笔陌生账户资金转入。客户声称是“朋友归还欠款”，但无法提供对方姓名或任何证明，且神情紧张、不断催促取款。工作人员判断其可能被利用转移非法资金，一边安抚客户并讲解诈骗风险，一边向属地派出所报案。客户情绪逐渐平稳并配合调查，目前，该案件已移交派出所进一步处理。

       反诈小提醒

       不轻信、不点击、不投资，远离陌生诈骗陷阱；不泄露、不外传、不转借，守护个人金融信息；陌生资金慎接收，拒绝充当诈骗“工具人”；存疑资金即停办，联系银行或报警维权。