警银联动精准拦截 全额止损守护民安
——上饶银行赣州分行营业部成功堵截涉案资金
来源：赣金网 作者：上饶银行赣州分行 发布时间：2026年02月12日
本站讯 2月5日，上饶银行赣州分行营业部依托严密的风控流程与高效的警银协同机制，成功拦截一笔涉案资金，及时阻断诈骗资金外流，以实际行动守护群众财产安全，彰显地方金融机构的责任担当。
当日上午，一名客户前往该行营业部柜台申请大额取现。按照反诈工作要求，工作人员主动询问资金来源及用途。客户称资金为朋友转入，但当工作人员进一步核实朋友联系方式时，对方以“需征得朋友同意”为由屡次拖延，后续提供的联系方式亦存在明显矛盾。
凭借日常反诈培训积累的专业素养与高度风险敏感度，工作人员迅速判定该笔交易存在涉诈嫌疑，第一时间启动应急处置流程，并联系辖区公安机关请求协助。警方迅速响应，赶赴网点开展调查核实，依法将客户带走作进一步问询。经核查，该笔资金确为涉案款项。2月6日，涉案资金已全额原路退回，成功避免受害人财产损失。
此次精准拦截，是上饶银行赣州分行深化警银协同反诈机制的又一实战成果，充分体现一线员工强烈的责任意识与过硬的专业能力。作为扎根地方的金融机构，该行始终将反诈工作摆在突出位置，常态化开展员工反诈技能培训，持续优化警银联动处置流程，筑牢金融反诈“第一道防线”。下一步，该行将继续强化风险防控措施，深化与公安机关的协作配合，以更严密的风控、更高效的响应，全力守护群众“钱袋子”，为营造安全稳定的金融环境贡献更大力量。
