筑牢合规防线 守护金融安全
九江银行赣州分行成功开展《中华人民共和国反洗钱法》专题培训
来源：赣金网 作者：九江银行赣州分行 发布时间：2026年01月22日
本站讯 近日，九江银行赣州分行特邀中国人民银行赣州市分行反洗钱科讲师江岸秋莅临指导，面向全体员工开展新《中华人民共和国反洗钱法》专题宣讲，深入贯彻落实新《中华人民共和国反洗钱法》（以下简称《反洗钱法》）工作要求，进一步强化全体员工反洗钱合规意识与履职能力，以专业赋能筑牢金融安全防线。
本次宣讲会上，江老师结合监管实践与典型案例，对新《反洗钱法》的修订背景、核心条款及实操要求进行了系统且深入的解读。授课内容紧密围绕防范和化解金融风险、维护金融安全与社会稳定的核心目标，重点阐释了“客户尽职调查制度”的升级优化——从原有的客户身份识别扩展至涵盖受益所有人核实、交易背景调查、资金来源用途核查的全流程管理，明确了金融机构在建立业务关系、提供一次性金融服务、发现可疑交易等场景下的尽职调查义务边界。
针对新法强化的反洗钱内部控制要求，江老师强调，金融机构需建立健全洗钱风险定期评估机制，通过内部审计或社会审计监督内控有效性，同时合理配备反洗钱专业人员，将风险管理措施有机融入业务流程，实现风险防控与服务优化的动态平衡。此外，江老师还对新法中提高处罚力度、完善信息共享机制、规范风险管理措施等重点修订内容进行了深度解析，结合“地下钱庄”“虚拟货币交易”“账户出借出租”等新型洗钱案例，直观揭示了洗钱行为的隐蔽性与危害性，为全体员工敲响合规警钟。
授课过程中，江老师注重理论与实操的结合，针对银行一线业务场景，详细拆解了客户身份核实、交易记录留存、可疑信号识别等关键环节的执行标准，明确了各岗位在反洗钱工作中的具体职责，为员工提供了清晰的履职指引，帮助大家精准把握新法要求与业务实操的衔接要点。
反洗钱是金融机构的法定义务，更是维护金融秩序、防范金融风险的重要举措。本次专题宣讲是我行落实新《反洗钱法》要求、强化合规建设的重要举措之一，通过专家的权威解读，全行员工对新法的核心要义、监管导向及实践要求有了更全面的理解，进一步强化了“合规为先、风险可控”的工作理念，提升了主动识别、防范洗钱风险的专业能力。
下一步，该行将以此次培训为契机，持续深化反洗钱工作部署：一是常态化开展分层分类培训，将新法要求与业务实操深度融合，针对不同岗位的履职特点优化培训内容，全面提升全员风险识别与处置水平；二是完善反洗钱内控体系，优化客户尽职调查流程与可疑交易监测标准，运用技术手段提升风险管理效能，确保合规要求贯穿业务全流程；三是强化宣传引导，在为客户提供金融服务的过程中，主动普及反洗钱知识，引导公众配合尽职调查、远离洗钱陷阱，构建“金融机构主导、社会公众参与”的反洗钱共治格局。
金融安全是国家安全的重要组成部分，反洗钱工作任重道远。我行将始终坚守合规经营底线，以新《反洗钱法》为根本遵循，持续强化责任担当，精进专业能力，以扎实有效的反洗钱工作守护金融市场稳定，为广大客户提供更安全、更规范的金融服务环境。
