江西银行赣州龙南支行成功拦截4.9万元电诈洗钱资金

  近日，江西银行赣州龙南支行收到龙南市公安局反诈中心发来的表扬信，并称赞工作人员“凭借扎实的工作素养和严谨的工作态度，为反诈工作提供了强有力的支持”。这份认可源于支行近期的一次成功反诈实践——通过专业排查识破电诈洗钱骗局，全额拦截4.9万元涉案资金，既守住了百姓“钱袋子”，也帮助客户规避了法律风险。

  此前，客户廖先生到支行柜台办理大额取现业务，柜员在业务办理中发现其对款项相关细节描述存在矛盾，且核实过程中出现诸多可疑情况。结合当地反诈中心发布的预警信息，工作人员判定该笔资金疑似电诈洗钱赃款，客户可能被犯罪分子利用。

  为避免赃款流失和客户触犯法律，支行立即启动应急处置流程，一边耐心向客户拆解骗局、安抚情绪，一边迅速联动反诈中心同步情况。在后续近一个月的时间里，工作人员始终坚守合规底线，持续与客户沟通解释反诈政策及洗钱危害，同时保持与反诈中心的密切联动，跟进案件进展。最终，公安机关成功固定证据，依法冻结涉事账户，4.9万元电诈洗钱资金被全额拦截。

  未来，江西银行赣州龙南支行将持续深化警银协同，通过精细化风险排查、常态化反诈宣传、人性化客户服务织密反诈防护网，重点提醒公众“银行卡、电话卡切勿出借，避免沦为犯罪分子帮凶”，以实际行动践行“金融为民”理念，守护客户财产安全与合法权益。