来源：赣金网 作者：赣州银行大余支行 发布时间：2025年11月24日
本站讯 近日，赣州银行大余支行营业部凭借柜员高度的责任心和敏锐的风险洞察力，与公安机关协同作战，成功识别并拦截了一起精心包装的电信网络诈骗，为客户避免了19.185万元的经济损失，有力守护了人民群众的“钱袋子”。
11月19日上午，客户罗先生来到赣州银行大余支行办理柜面转账业务。当班柜员在按规程核查其账户流水时发现，该笔欲转出的19.185万元资金，正是在当天上午九点刚从他人账户转入，资金“即来即走”，时间间隔极短，这一反常现象立刻引起了柜员的警觉。立即向客户询问转账对象、资金来源及具体用途。罗先生虽一一作答，并出示了微信聊天记录，显示该款项为“他人还款”，但柜员并未放松警惕。他进一步请客户提供对方联系电话，并尝试通过多种渠道核实信息。当发现对方号码未注册常用支付工具，身份无法确认时，疑点再次升级。
当班柜员注意到，罗先生与对方的微信添加时间竟为2025年11月，聊天记录也仅始于转账前一日（11月18日）。交往时间短、资金流水异常，这些特征高度符合涉诈资金转移的风险模型。当即将情况汇报给会计主管。
会计主管听取汇报后，凭借丰富的反诈经验，指示立即查验客户手机是否安装有涉诈类非法应用程序。在征得客户同意并配合后，柜员果然在罗先生手机桌面上发现了名为“圆梦中国”、“乡村振兴”等可疑APP。
情况紧急，支行立即启动警银协作机制，第一时间将情况上报至大余县反诈中心。经查看，该可疑APP内含有详细的操作指引“剧本”，不仅教客户如何应对银行询问、编造合理解释，甚至还指导其预约大额取现，并承诺报销交通费。为诱使罗先生上钩，诈骗分子已提前向其支付了2000元所谓的“外勤费”。
反诈中心民警接报后火速赶到现场，在核实客户手机内容及相关证据后，确认该笔资金为涉案异常资金，所谓的“他人还款”纯属诈骗分子精心设计的圈套。在民警与该行工作人员的共同劝导和处置下，罗先生方才醒悟，成功避免了巨额损失。该笔19.185万元的异常转账被成功拦截在最后一道关口。
此次涉诈资金的成功堵截，是警银协作机制高效运行的一次生动实践。赣州银行提醒广大市民：务必保护好个人信息，不轻信陌生来电和信息，不安装来源不明的APP，不向陌生账户转账。对于任何要求“应对银行盘问”、“编造转账理由”的行为，均应提高警惕，谨防上当受骗。银行与公安机关将持续携手，共同筑牢反诈金融防线，全力守护好人民群众的财产安全。