柜面取款露马脚，警银联动阻诈骗
——赣县农商银行成功拦截一起涉诈资金转移
来源：赣金网 作者：赣县农商银行 发布时间：2025年11月13日
本站讯 近日，一名客户前往赣县农商银行某营业网点办理2.5万元现金取款业务。在柜面人员依规核实资金来源时，该客户对资金性质的描述前后不一、逻辑混乱，引起工作人员高度警觉。
该客户起初称款项为“他行账户转入”，随后又改口称为“朋友还款”，但在进一步询问中，既无法提供朋友的具体身份信息，也无法合理解释前后矛盾之处。其出示的所谓“聊天记录”也存在明显伪造痕迹，多重疑点叠加，符合典型涉诈特征。
面对这一情况，当班工作人员迅速反应，立即启动反诈应急预案，同步向上级主管部门及属地反诈中心报告。民警迅速赶到现场，经初步盘问，该客户仍无法清晰说明资金来源及真实用途，随即被依法带离作进一步调查。
警方后续调查证实，该笔资金涉嫌与一起电信网络诈骗案件有关。此次事件中，赣县农商银行员工严格执行客户尽职调查制度，凭借专业的风险识别能力和高度的责任意识，成功阻断了涉诈资金的转移路径，切实发挥了银行在反诈防骗工作中的前端防线作用。
赣县农商银行表示，将持续加强员工反诈识诈能力培训，不断夯实金融安全防线。同时，该行也提醒广大客户：请依法合规使用个人银行账户，切勿出租、出借、出售账户及身份信息，共同维护安全、稳定、健康的金融环境。
