农发行信丰县支行深化受益所有人识别实践

  作为政策性银行，农发行信丰县支行始终将反洗钱与反恐怖融资工作，视作维护金融安全的核心任务。而受益所有人识别作为客户尽职调查的关键一环，正是穿透复杂股权结构、防范非法资金隐匿的重要手段。

  近年来，该行严格遵循监管要求，以强化学习、优化流程为切入点，不断深化受益所有人识别工作，为服务实体经济高质量发展筑牢合规根基。在培育合规氛围方面，该行坚持宣教并行。首先，加大培训力度，定期组织相关工作人员开展系统性培训，着力培养大家的持续识别意识，全面提升反洗钱专业素养；其次，密切关注客户信息变动，及时提醒客户到网点更新资料，并确保在农发行业务系统与反洗钱管理系统中，完整、准确地登记客户身份信息；最后，持续加强反洗钱宣传，广泛开展反洗钱知识普及活动，以宣传推动认知提升，营造更为浓厚的反洗钱工作氛围。

  为进一步提升工作质效，该行注重协同联动。一方面，专门成立受益所有人信息识别专项工作小组，由客户部与综合部联合组建，并制定详细实施方案，明确各部门的具体职责；另一方面，建立高效工作联络机制，要求各部门指定专人全程参与识别工作，实时反馈进展情况，及时协调解决工作中遇到的难点堵点。

  下一步，农发行信丰县支行将持续做好受益所有人识别工作，切实履行金融机构反洗钱义务，为维护健康稳定的金融环境贡献力量。