来源：赣金网 作者：兴国农商银行梅窖支行 发布时间：2025年10月09日
本站讯 2025年10月4日，兴国农商银行梅窖支行成功拦截一起诱导学生“出借账户”过渡涉诈资金的网络诈骗，及时阻截涉诈资金18000元。
事发经过
当日下午14点54分，一名学生客户来到网点，申请提高其银行卡非柜面限额。经办柜员郑昌彦按规定对其进行尽职调查。在询问调额原因时，客户表示有朋友刚刚转了一笔钱到她的银行卡，需立即通过微信将资金转回给对方。工作人员发现客户无法合理解释朋友为何需要借用其账户过渡资金，且表现出异常急切需要转账的情绪，顿生警觉。在征得客户同意后，工作人员查看了其手机聊天记录，发现实际转账人姓名与客户所称的“朋友”名字不一致，且客户与汇款人并不认识。据此初步判断，该客户可能正被诈骗分子利用，协助转移涉案资金。
警银联动
工作人员立即暂停调额操作，一边安抚客户情绪、劝阻其转账，一边开展反诈宣传教育，并同步将情况反馈至当地派出所。辖区民警迅速赶到现场，经初步核实，确认这是一起诈骗分子诱骗他人提供银行卡转移涉诈资金的案件。客户此时也意识到自己被骗，正协助不法分子转移涉案资金，遂积极配合民警将18000元涉诈资金依法扣押，有效阻断了资金转移链条。
温馨提示
请广大客户务必增强防范意识，妥善保管个人银行卡、身份证等个人账户信息，切勿随意出借、出租、出售银行账户，不要轻信他人承诺，避免成为诈骗犯罪的“工具人”。如遇可疑情况，请及时拨打110或向银行网点工作人员咨询，谨防上当受骗。