赣州农商银行成功拦截多起涉诈案件

鑫泉支行成功拦截一起涉诈资金取现事件

8月8日下午，客户刘某来到赣州农商银行鑫泉支行，在办理取现业务时，系统提示其账户因触发风控预警已被管控，引起了工作人员警觉。经核查，该账户近期有一笔5万元外省转入资金，刘某虽称是朋友借款并提供对方手机号，但工作人员拨打该电话时被立即挂断，进一步核验手机号码发现实际户主并非来账交易对手。察觉异常后，工作人员迅速向属地公安机关报送可疑情况，警方到场确认该笔资金涉诈，随即对账户采取紧急止付管控措施，成功阻止可疑资金转移。

内潮支行成功堵截一起“就业培训”诈骗事件

8月11日，一名大学新生到赣州农商银行内潮支行办理银行卡提额业务，计划将学费转给“培训公司”。学生称在大学新生群看到消息，一家“知名机构”推出“高薪就业培训”，新生享培训费5折优惠仅需2.48万元。对方通过QQ以“培训老师”身份联系他，强调课程稀缺且当天报名截止，催促赶紧缴费。学生心动，欲转账报名。工作人员凭借经验敏锐察觉异常，当即判断可能是电信诈骗。她耐心向客户讲解常见骗局手法，指出正规机构收款账户为对公账户而非个人账户，更不会紧急催款。经详细分析和劝阻，学生恍然大悟，意识到险些被骗。他感激道：“谢谢你们及时阻止，不然我一年的学费和生活费就没了！”

大岭支行帮助受害人追回5万元涉诈资金

8月18日，客户曾某神色慌张地来到赣州农商银行大岭支行，要求取现5万元。工作人员询问用途时，其回答前后矛盾，先称是工程款，后改口为朋友还款用于彩礼，且需翻看手机聊天记录才能提供打款人信息，疑似受人指使。经耐心沟通，工作人员发现该客户在某网络平台与所谓“扶贫专员”持续聊天，疑似遭遇诈骗。工作人员立即联系属地派出所，民警迅速抵达网点，调查确认该笔资金涉诈，随后工作人员协助警方将资金返还受害人账户，帮助受害人挽回5万元资金损失。

龙回支行成功阻断1.8万元涉诈资金流转

8月19日，客户商某来到赣州农商银行龙回支行，申请将银行卡额度提升至2万元，办理业务过程中，工作人员发现其账户刚收到一笔1.8万元陌生转账，与其日常小额交易特征明显不符。面对询问，商某无法准确说明转账人信息，仅含糊表示是“朋友”转账。鉴于以上情形，工作人员在稳住客户的同时迅速报警，警方抵达网点后，调查确认该笔资金涉诈，商某实为诈骗团伙资金转移的“工具人”，随即将其带回调查。