农行南康芙蓉支行慧眼识诈 成功拦截15万元“跨国彩礼”骗局

本站讯   日前，农行赣州南康芙蓉支行上演了一场“反诈守护战”——网点工作人员凭借敏锐的风险洞察力和高度的责任心，精准识破一起以“跨国婚恋”为名的诈骗案件，成功阻止客户郭某15万余元资金损失，用专业行动筑牢金融反诈“防火墙”。

8月12日，郭某来到网点预约支取存款。

到了约定的取款日8月15日，一名未成年女孩来到农行南康芙蓉支行，提出要为母亲郭某预约支取定期存款，用途是支付“彩礼”。柜面经理洪怡第一时间察觉异常：一方面，未成年人办理大额存款支取预约业务本身存在风险；另一方面，“彩礼”涉及大额资金，却由孩子代为办理，背后可能隐藏隐患。秉持严谨态度，洪怡当即告知女孩，鉴于其未成年，办理此类业务需由家长本人到场。此举为后续核查工作埋下关键伏笔。

8月15日下午，郭某如约前来办理15万余元现金取款，内勤行长郭莉按照业务流程，进一步细致核实资金用途，主动询问婚礼举办时间、地点、未来儿媳的基本情况等细节。这一问，诸多疑点浮出水面：郭某坦言从未见过“未来儿媳”，对方远在越南；除了15万元彩礼，还需向“介绍人”支付3万元介绍费；更令人担忧的是，郭某对这场“跨国婚恋”充满不切实际的期待，对其中可能存在的风险毫无察觉。

“跨国介绍婚恋”“高额彩礼+介绍费”“未见本人却要大额现金”——这些正是“跨国婚恋诈骗”的典型特征！网点工作人员迅速达成共识：郭某极有可能陷入诈骗陷阱。为避免客户财产受损，工作人员当即决定暂停取款业务，并第一时间拨打当地派出所电话，寻求警方支援。

民警抵达后，与郭某展开深入沟通，很快掌握了更关键的信息：诈骗方不仅索要彩礼和介绍费，还要求郭某的儿子购买“三金”，并携带15万元现金前往越南“见面”。尽管“介绍人”反复保证“绝对靠谱”，但民警结合多起类似诈骗案例，向郭某耐心剖析了骗局本质：此类诈骗往往以“介绍境外优质对象”为诱饵，通过彩礼、介绍费、路费、见面费等名义层层加码，不断骗取钱财，最终受害者大多落得“人财两空”的结局。

在银行工作人员的耐心劝说和民警的专业解读下，郭某逐渐认清骗局真相，回想此前的盲目轻信，不禁后怕不已。“幸好你们拦着我，不然这十几年的积蓄就全没了！”郭某紧紧握住工作人员的手，再三表达感谢。

此次成功拦截诈骗，不仅体现了农行南康芙蓉支行员工严格执行业务流程、主动识别风险的专业素养，更彰显了金融机构在防范电信网络诈骗中的“前哨”作用。农行南康芙蓉支行也借此提醒广大群众：面对“跨国婚恋”“异地相亲”等陌生邀约，务必保持清醒警惕，切勿轻信陌生人的口头承诺；涉及大额资金往来时，一定要先与家人充分沟通，或及时向银行、警方等专业机构咨询，切勿因“急于成事”而给诈骗分子可乘之机，守护好自己的“钱袋子”。