农发行赣州市赣县区支行开展结算账户涉诈风险排查工作

本站讯   为进一步防范结算账户涉诈风险蔓延，农发行赣州市赣县区支行根据上级行关于结算账户涉诈风险排查通知相关要求，着重针对涉诈账户典型交易特征开展排查工作。

组织学习，增强员工对可疑交易的敏感度，做到“早发现、早报告、早处置”。该行高度重视此次排查工作，及时组织员工学习领悟相关文件精神，重点学习涉诈账户开户主体特征、交易行为特征，要求对学习内容做到人人掌握，人人会识别。

合理设置非柜面转账限额，做好渠道风险防控。该行按照工作要求结合客户意愿审慎为客户开通非柜面业务，根据客户实际经营情况、反洗钱工作相关要求，综合其交易背景、资金往来对象等，审慎合理为客户设置非柜面业务转账限额。

对存量账户进行全面回溯排查。该行着重对非贷客户及近期新开立账户等开展持续识别，根据涉诈账户相关特征全覆盖开展账户排查，同时提醒客户涉赌涉诈风险防控。

下一步，该行将继续做好客户尽职调查，持续做好日常交易监测，对异常账户及时采取必要管控措施。