崇义农商银行扎实推进反洗钱工作

    本站讯 近年来，崇义农商银行积极履行反洗钱义务，多措并举扎实推进反洗钱工作，有效防控洗钱风险。

    完善工作机制。该行自上而下建立反洗钱工作机制，总行层面建立工作领导小组，明确各部门工作职责，并根据形势变化制定工作计划，定期协调解决反洗钱工作难题，基层网点设立反洗钱岗位，落实可疑交易监测、风险等级划分等具体工作，全面构建起反洗钱工作新格局。

    强化工作培训。该行把反洗钱业务知识学习培训摆在突出位置，坚持与每月会计例会相结合，及时传达反洗钱最新动态，提示相关操作步骤和风险要点，坚持网点每季自行组织员工学习反洗钱相关文件、制度规定，提升反洗钱工作履职能力。加强反洗钱员工队伍建设，分批组织员工参加反洗钱资质考试，确保一线人员能够持证上岗，并建立反洗钱员工队伍台账，保证人员相对稳定和岗位工作连续性，强化反洗钱工作的组织保障。

    开展宣传教育。积极面向客户群体开展反洗钱知识和法律法规普及教育，发挥网点宣传主阵地作用，通过柜面窗口提示客户妥善保管个人账户，自觉防范洗钱风险，利用网点LED屏、电视广告机、宣传栏等形式，宣传反洗钱口号标语，播放专题宣传片，提升客户配合反洗钱工作的积极性。同时，与业务宣传相结合，坚持“走出去”深入学校、社区、商业街现场发放宣传折页，接受群众咨询，讲解反洗钱法律法规知识，介绍涉及洗钱犯罪案例，营造了良好的反洗钱环境，切实提高了社会公众对反洗钱工作的理解和支持。

    加强工作履职。该行工作人员严格落实客户尽职调查责任，按照个人账户管理要求，加强账户开户管理，从严落实账户实名制，坚决杜绝异常开户，把牢风险管控第一道防线。同时柜面人员严格执行现金逐级审批制度，开展客户身份查询，认真识别客户身份，及时报告大额和可疑支付交易，并通过系统快速报送数据信息，为分析、监测、管控洗钱风险打下基础。

    从严检查考核。全面落实反洗钱工作落实考核制度，以“日常监测、现场检查、定期通报、全年总评”为原则，由运管部门开展网点反洗钱工作检查与考评，重点查找落实组织机构、客户身份识别、反洗钱学习宣传、报表数据报送等内容情况，实行全辖通报，兑现考核奖惩，切实增强员工反洗钱工作责任感与积极性，推动反洗钱工作稳步深入开展。（赣州金融网）