警银联动齐聚力，护好客户钱袋子
兴业银行南康支行成功堵截涉诈资金转移

本站讯   兴业银行南康支行充分发挥网点柜面“第一道防线”作用，高度敏锐，冷静分析、综合研判，近期，发现一名男子大额取现异常点，判断为异常资金，果断上报，银警协作抓捕一名涉诈跑分人员，拦截13万元资金转移，为公安提供案件线索。

据悉，客户肖某（化名）于兴业银行赣州南康支行柜台取现11万元，客户称此前已预约。柜员按例核实客户身份，咨询大额取现用途，不出意外这笔业务正常就办理完毕了。但柜员根据客户回答的取现用途及交谈语气，认为可信度低，怀疑是心虚编撰的。客户声称从事家具展销直播带货行业，近日转入13万元为货款，取现11万元用于支付展厅租金，对方是老人只接受现金。当柜员试探性的问客户有没有签生意的合同协议或租赁协议时，客户又称都是他哥在进行相关对接，自己没材料。于此同时，在取款业务界面，银行柜面系统读取账户信息后，提出预警，提示交易需尽调。柜员当即在系统进行了账户信息查询，发现该账户近几日几笔大额资金来源存在异常，结合客户异常的取现行为，立即上报主管，主管进行复核后认为资金可能涉诈，立即报警，顶住客户催促取现的压力，拖延业务办理。一会儿后，出警人员到达网点，将客户带走了解情况。在审讯后，男子承认跑分行为，反诈中心将资金进行控制，同时公安人员对我行高度认真负责的工作态度表示肯定，目前案件仍在侦办中。

该涉嫌电信诈骗资金之所以能够有效堵截，取决于该行系统预警及时，人员识别主动，报警出警果断。后续兴业银行赣州分行将继续做好防范电信网络诈骗犯罪的工作，全力配合国家打击治理银行卡买卖和电信网络诈骗等非法行为，担当社会责任，为创造安全稳定的金融环境贡献力量。