工行会昌支行开展电信诈骗个人涉案账户倒查工作

本站讯  今年以来，工商银行会昌支行按照人行和上级行对电信诈骗涉案个人账户进行倒查的工作部署，认真开展涉案个人账户倒查工作。

该行一是确定专人负责倒查，该行确定网点负责人为倒查工作第一责任人、运行主管为倒查具体经办人，并明确相应职责，确保倒查工作质量。二是多种方式进行倒查，该行对涉案账户采取调取现场录像、询问经办人员、调阅开户资料等多种方式进行核实账户实名制核实落实、账户开立审核、资金往来流水、交易对手流水等情况，并按照《中国人民银行关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》的规定，采取相应风控措施。三是总结报告倒查情况，该行每一批倒查工作结束后，及时分析涉案账户产生原因，并向当地人民银行和上级行报告涉案账户开户情况，涉案账户风控措施、责任追究和今后采取的措施。四是加强账户开立审核，该行通过对涉案账户的倒查，举一反三，不断完善开户环节风险识别，加强客户信息和开户意愿的甄别，做好尽职调查工作，妥善保存相关工作记录，将账户风险关卡前移。