保险机构将被排查内幕交易 资金运用内控机制升级

    保险公司资金运用的内控机制将进一步升级，保监会近日又向保险机构发布《关于开展保险资金运用操作风险排查的通知》（以下简称《通知》），要求排查2010年以来资金运用是否存在内幕交易行为，并将排查结果及整改措施于4月22日前上报。

　　《通知》首要考察公司资金运用有关投资决策流程、内部稽核等风控制度。这是继保监会今年3月发布《关于规范保险资金银行存款业务的通知》后又一规范险资运用的《通知》。有业内人士对此指出，险资松绑后，目前也加强了后端的监管力度，其中督促保险公司加强内控是一个重要方面，同时也会对过往不规范行为进行清查整顿。

　　据了解，去年初曝出保险资管首例“老鼠仓”案，平安资管原投资经理夏侯文浩利用母亲、妻子及朋友的证券账户，先于或同期于其管理的保险资产账户买入多只股票以谋取私利。此次内幕交易的曝光引发了监管的关注，多家保险公司随即也升级了资金运用内部措施。

　　需要指出的是，对于内幕交易的排查仍是此次《通知》的重点，其中主要针对保险资金投资股票、债券、集合信托投资方面是否存在内幕交易、利益输送等行为展开，例如包括排查公司对从事股票投资交易人员及其配偶、利害关系人是否建立投资申报制度；对债券投资是否建立内控制度，债券投资是否存在非法转移利润、谋取不当利益等行为。值得一提的是，《通知》还要求保险公司检查信托投资操作过程的规范程度，包括账户开立、资金划转、受益权确认、单证保管等各个环节。