中外资银行齐试水跨境资金归集

打破跨国公司资金进出逐笔审批

夏心愉

国家外管局推出“跨国公司总部外汇资金集中运营管理试点”政策后，《第一财经日报》昨日从渣打中国了解到，该行已携手壳牌中国成功获批建立这一新业务。渣打的快速反应不是特例，去年12月至今，工商银行、中国银行、汇丰中国已分别开始跨境资金归集试点。

据渣打方面介绍，该试点业务将跨国公司的跨境外汇借款与放款由报批方式转变为统一额度管理，即公司多余的资金可在无需逐笔审批的情况下汇出境外，外币也可以汇入境内。

渣打中国现金管理及贸易融资部董事总经理林远栋称，企业可通过新业务统一调配境内成员企业的外债及对外放款额度，从而优化外汇资源、降低经营成本。业内也有观点称，这是企业提升资管水平的政策红利。

而对银行来说，相当于为跨国企业的境内外公司提供委托贷款和资金归集服务，“可以增加现金管理、清算结算等中间业务收入。”中国银行国际金融研究所人士表示。

不过，也有外资行人士对媒体表示，目前跨国公司总部外汇资金集中运营的政策尚处于试点阶段，外管局尚未对外发布正式的操作细则。据其透露，外管局仅确定了试点企业名单，没有限定试点银行名单，即试点企业可自主选择合作银行。